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一名理财顾问的主要工作是什么?理财顾问的素质要求有哪些?

专业知识 专业知识 阅读量3354 2022-03-31

随着越来越多的人做起了理财投资,由此也诞生了理财顾问这个职业,理财顾问以其专业的知识,为人们的理财提供专业的指导,那么,一名理财顾问的主要工作是什么?理财顾问的素质要求有哪些?福昕知翼马上介绍下吧。

一名理财顾问的主要工作是什么?理财顾问的素质要求有哪些?

一名理财顾问的主要工作

与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;

指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。

针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。

及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。

理财顾问的素质要求有哪些

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

一名理财顾问的主要工作是什么?理财顾问的素质要求有哪些?

一名理财顾问的主要工作是什么?理财顾问的素质要求有哪些?福昕知翼的小编已经带着各位朋友们进行了全面了解,看完之后,大家是不是也对这个职业非常的感兴趣呢?

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